Erbrecht und Nachlassplanung

Marie Anouk: Was passiert, wenn kein Testament vorhanden ist?

Antoine F. Goetschel: Die Erbinnen und Erben des Erblassers, der Erblasserin, haben sich nach dem Gesetz zu richten und das sieht Pflichtteile vor, verfügbare Quoten sieht es vor, die, wenn sie nicht durch ein Testament ausgeschöpft werden, an die Erben gelangen. Die Problematik bei dieser Ausgangslage ist die Gleichberechtigung der Erben, für die einen ein Vorteil, für die anderen ein Nachteil, weil sie alle Bankaufträge, alle Verfügungen selber zu treffen haben. Wenn das Verhältnis unter den Geschwistern mit dem überlebenden Ehegatten gut ist, sagt man sich ja klar, jemand bereitet es vor, wenn es angespannt ist, nein, diese Rechnung will ich nicht zahlen, das gleiche Mal ist es zu teuer, oder wir müssen jetzt die Bank wechseln, oder wir könnten jetzt Geld abheben, um die Hypothek zu bezahlen, die andere Person sieht etwas anderes vor, dann ist diese Situation sehr schnell angespannt. Deshalb empfehle ich, wie es auch anwaltlich empfohlen wird, den Menschen, allen Alters, eine letztwillige Füge, ein Testament zu verfassen. Es kann auch ganz einfach sein, aber klar.

Marie Anouk: Wann führt ein Testament eher zu Konflikten als zu Lösungen?

Antoine F. Goetschel: Wenn es nicht abgesprochen ist mit einem Notar, mit einer Notarin, mit einem Anwalt, einer Anwältin, wenn es nur gerade Wunschvorstellungen enthält, wenn es Klauseln enthält, von denen der Erblasser, die Erblasserin weiss, es wird sich nicht durchsetzen lassen, dadurch zwingt es Erben, die beispielsweise gar nicht erwähnt werden, wenn von vier Kindern zwei nicht erwähnt werden, werden die zwei Nichterwähnten das anfechten wollen und sagen, sie hätten einen höheren Anspruch als die, die erwähnt wurden, wenn es in diese Richtung geht, dass man am ethischen und vor allem rechtlichen vorbei gewisse Vorstellungen hat, die man nicht abgesprochen hat, weder mit einem fachkundigen Anwalt noch mit den Erben, dann kann es gut sein, dass man dann vor einem jahrelangen schwerfälligen Erbteilungsprozess steht.

Marie Anouk: Woran erkennen Sie, dass es in einer Erbangelegenheit eigentlich um Beziehungen geht?

Antoine F. Goetschel: Wenn es etwas überspitzt gesagt, am Gespräch oder im Schriftton zum Ausdruck kommt, es geht nur um die Sache, du Idiot. Wenn über Bagatellen, über den Zimtbecher, über sechs Weingläser gestritten wird und nebenan noch Liegenschaften im Wert von 22 Millionen herumliegen und das geäussert werden soll, wenn man vorgibt, die Hand zu bieten, aber sich dabei nicht behaften lässt, dann habe ich häufig und schnell den Eindruck, dass es um ganz anderes geht, nämlich um das Befeiern der Streitigkeiten, und das ist häufig nicht im Sinne des Erblassers, der Erblasserin, die werden dann gut beraten, frühzeitig zu Lebzeiten, jetzt gerade den Kindern und den Enkeln entgegenzukommen, das so zu regeln, dass sie diese Sorgen umschiffen. Lassen Sie mich den Gedanken noch einwenden, dass eigentlich eine Generation zu spät vererbt wird. Eine Person bis 30 hat einen höheren Liquiditätsbedarf für Ausbildung, für Reisen. Man will dann reisen, man will sich gut ausstatten oder elektronisch auch jetzt gut positionieren können. Da fehlt häufig das Geld. Und wenn die Eltern sterben, sie sind 90, man ist 60, natürlich ist man froh, kommen noch 5000 Franken, 10 Millionen obendrauf. Aber der eigentliche Bedarf ist früher, auch dann, wenn zum Beispiel das Kind selber Kinder hat, wenn man in der Grosselternposition ist, da empfiehlt es sich hochherzig zu überlegen, ob man nicht, wie man so schön sagt, mit warmen Händen gibt. Und das sauber mit einer Anwältin, einem Anwalt zur Seite und dem Notar so übergibt, dass man die Bedürfnisse der Kinder und der Enkel zu eigenen Lebzeiten noch zu befriedigen kann.